Каждый, кто является клиентом банка, хорошо знаком с документом платежное поручение. Это самая простая и удобная на сегодняшний день форма расчета. Главное правильно уметь заполнять данный бланк и уметь считывать заложенную в нем информацию. Банки принимают только те платежные поручения, в которых заполнены все обязательные реквизиты.
Заявление на открытие корреспондентского счета (субсчета). ОКУД 0401027 – документ, составляющийся с целью открыть субстчет в подразделении центрального банка или же в подразделении иной кредитной организации.
Депозит (банковский вклад) – определенная сумма денежных средств, которая была помещена инвестором в банковское учреждение на определенный срок под определенный процент. В свою очередь депозит является долгом банка перед его вкладчиками и в обязательном порядке подлежит возврату после осуществления банком большого количества оборотных операций с использованием заемных средств.
Виды депозита (банковского вклада):
Сведения о счетах в банках и иных кредитных учреждениях РФ – документ, обязательный к предоставлению в налоговый орган всеми банками и иными кредитными учреждениями относительно открытых ими корреспондентских счетов в банковских и иных учреждениях.
Платежный ордер. ОКУД 0401066 – документ, применяется при необходимости осуществить банковским учреждением частичную оплату платежного поручения. Документ имеет унифицированный код по классификатору ОКУД.
Информация, которую необходимо представить в платежном ордере:
Заявление на аккредитив. Форма № 2. ОКУД 1003014 – документ, применяющийся в случае необходимости оформить поручение банку открыть товарный аккредитив на указанных в данном документе условиях. Документ имеет унифицированную форму, а так же код согласно классификатору ОКУД.
Данное заявление составляется в трех экземплярах и требует подписи двух уполномоченных лиц предприятия с обязательным оттиском печати. Основная информация, отображающаяся в заявлении на аккредитив:
Реестр счетов. ОКУД 0401065 – документ, составление которого необходимо для предоставление в банковское учреждение с целью получения денежных средств по аккредитиву. Согласно классификатору ОКУД реестр счетов имеет унифицированный код.
Реестр счетов и все прилагающиеся к нему документы в обязательном порядке требуют своей проверки в банковском учреждении. Проверка осуществляется по внешним признакам на предмет соответствия документов условиям аккредитива. Срок данной проверки не должен превышать семи рабочих дней с момента получения документов.
Заявление об акцепте, отказе от акцепта. Форма 0401004 – документ, подача которого в банк является обязательной мерой в случае несоответствия применяемой формы расчетов ранее заключенному договору или же при желании клиента полностью или частично отказаться от акцепта. Документ имеет унифицированный код по классификатору ОКУД.
Акцепт – обязательство предприятия-плательщика произвести оплату в срок по переводному векселю, счету, выставленному на оплату или же удовлетворить иные требования по оплате.
Кредитовое авизо – документ, который представляет собой своеобразное подтверждение наличия, а так же величины задолженности предприятия, которое выписало его перед непосредственным клиентом.
Кредитное авизо работает по следующей схеме. При факте поставки товаров клиенту выписывается определенный документ – счет-фактура. В случае, если клиент вернул поставщику полностью всю партию товаров, которую тот ему поставил или лишь только ее часть, то счет-фактура полностью или частично (в зависимости от ситуации) аннулируется кредитным авизо.
Валютное платежное поручение – документ, представляющий собой поручение банку относительно перечисления конкретной суммы денежной суммы выраженной в иностранной валюте со счета юридического лица на счет получателя этих средств.
Реквизиты, обязательные к заполнению в данном документе: